“對賭”黃金如玩網(wǎng)絡模擬游戲 公司操控平臺虛假交易 投資者“裸身”出戶損失難追
據(jù)《人民日報》報道，7月12日，由公安部督辦的一起非法經(jīng)營黃金期貨大案告破，案件牽涉全國31個省市和香港地區(qū)4萬多人，累計非法交易金額高達8000余億元。
對于愈演愈烈的“地下炒金”熱來說，這無疑是一記重拳出擊。然而，有專家表示，大大小小的地下炒金公司已不鮮見。目前，國內(nèi)專屬于黃金市場立法的《黃金市場管理辦法》千呼萬喚終未出來，而沒有常規(guī)化的管理機構，使得地下炒金至今仍處于灰色地帶。有專家呼吁投資客千萬莫趟“地下炒金”這一渾水，以免“裸身”出戶。
安徽的賈學華做夢也沒想到，有一天會以對簿公堂的方式與這家黃金投資公司見面。
悲喜炒金
月入百萬到日虧千萬
2008年8月，他接到一個陌生電話，對方聲稱是一家做黃金投資的專業(yè)公司，年利潤可達百分之百。
連股票都沒摸過的賈學華先是婉言拒絕，然而接下來，賈學華隔三差五就接到電話。2008年年底，在這家黃金公司的盛情邀請下，賈學華專程去公司參觀�？粗靥幊鞘蠧BD的豪華辦公室，還有“專業(yè)”的工作人員，賈學華徹底打消疑慮，在2008年最后一天，向該公司匯出100萬元資金。
匯款后兩小時，賈學華就收到對方通知，他可以在該公司的交易平臺上用專屬賬戶炒黃金。但直到2009年1月下旬，他都沒進行任何操作。為此，投資公司特意從北京和廣州各派一人到安徽，教他如何操作交易系統(tǒng)。
第一步終究還是邁出了：2009年1月，賈學華在操作系統(tǒng)內(nèi)小試，賣出5手，當日系統(tǒng)交易記錄顯示，公司收取手續(xù)費100元，賬面虧損247.50元。
出師不利反而讓他覺得有點意思，決定再試一試。緊接著第二筆，他又賣出10手，賺了3566元。一連持續(xù)半個月，賈學華賺多賠少，除去幾千元的手續(xù)費，他凈賺40萬。他開始著迷，50萬元、100萬元……源源不斷打入該公司提供的匯款賬戶。
2009年上半年，賈學華幾乎每天都有幾千幾萬元的進賬。他的胃口也越玩越大，每次下單都是幾百手，有時甚至月入百萬元。
直到2011年4月18日，賈學華打開賬戶一看，整個人都懵了，當日賬戶顯示虧損1400多萬元。4月20日，黃金公司通知他由于虧損導致賬戶保證金不足被強行平倉。從2009年到2011年間他凈投入的兩千多萬元瞬間化為烏有。
忽悠游戲
虛擬數(shù)據(jù)中自娛自樂
一連幾天，賈學華都沒緩過神來，兩千多萬元說沒就沒。而該公司的一名員工主動找到他，勸他“不要再玩了”，留下一句“如果你賺錢了，我們公司不就虧錢了嘛”。賈學華不得其解，他暗自向人請教，并上網(wǎng)仔細查了查，終于明白過來，在長達兩年多自己深陷了“地下炒金”的泥潭。
他回頭琢磨，很多之前一閃而過的疑點被一一印證。他發(fā)現(xiàn)，該公司提供的交易平臺上，除了標出價位和漲幅外，交易總量從頭至尾都顯示為“0”。“有時候，想把賺的錢取出來，系統(tǒng)就會突然出故障，無法套現(xiàn)。還有很多次，在交易的關鍵點，系統(tǒng)操作突然失靈，同時，公司的服務熱線也‘巧合’打不通”，賈學華說。
此外，他還發(fā)現(xiàn)了一些蛛絲馬跡：比如，該公司的工作人員可以進入交易系統(tǒng)，任意篡改交易。越想越覺得蹊蹺，賈學華決定弄明白。在律師的幫助下，他找到交易的第三方托管銀行，答案讓他哭笑不得：投資公司提供給他的這份第三方監(jiān)管合同是假的，投資公司提供給他的打款賬戶也只是普通的儲蓄賬戶，并非交易賬戶。
“我們質(zhì)疑該電子交易系統(tǒng)的真實性，如果是虛擬的，賈學華是被忽悠在一堆虛擬數(shù)據(jù)里自娛自樂，匯款早已進入公司賬戶，但結算卻是真實的。”廣東廣之洲律師事務所律師劉遠鴻分析地下炒金的一般套路：客戶下的所有交易單都沒進入正規(guī)黃金交易所，而是與投資公司進行一場“賭博”，俗語稱“黃金對賭”。理論上說，如果客戶做對了方向，投資公司就輸了，反之，投資公司就賺了，但實際上，很多投資者都輸?shù)靡桓啥䞍簟?/FONT>
糾結官司
損失一般均難追回
按道理，輸贏的機會均等，但提醒賈學華“不要再玩下去”的這名公司員工，不久便辭職。他向記者透露：其實每個軟件平臺都是有后臺管理員，客戶持倉、交易情況甚至更改密碼，都被看得清楚�！皩�”既然是由投資公司做“莊”，那么它就能操控行情系統(tǒng)，任意修改客戶資料、密碼和交易數(shù)據(jù)，還可以強行平倉和改單，在關鍵時刻故意制造“滑點”，阻止成交。所以，如果客戶做對了方向就無法成交。只要客戶一直玩下去就注定是一場必輸賭局，所有投資款從掏出腰包的一刻起，就注定是“人家碗里的菜”。
弄清楚狀況后，賈學華分別向工商部門、證監(jiān)會反映情況。工商部門認為此事“涉嫌刑事詐騙，屬于公安部門的監(jiān)管范圍”，而證監(jiān)會則回復，該情況“涉及非法黃金交易平臺的違法行為”，建議去找人民銀行對此事進行行政認定，再交公安機關處理。
賈學華向公安機關報案后得到的答復是，所有“買賣行為均屬自主操作”，給出“不予立案”的決定。公安部門解釋：需有相當數(shù)量的投資者一起舉報公司詐騙才行。僅“涉案金額”一項不足以作為立案的決定因素。
但其他投資者早已無從尋找，賈學華只有提起民事訴訟。在6月19日的一審判決中，法院未能認定賈學華一案是“地下炒金”�！按祟惏讣䦟映霾桓F，正排隊等待人民銀行的行政認定”，劉遠鴻說，賈學華雖已提起上訴，但等待判決的路還很漫長。
“受害人的損失一般追不回來，即使追回來也屬于該公司的非法集資或非法交易，上交國庫，不會償還給投資者�！眹尹S金分析師陳啟勝說。記者在調(diào)查中也發(fā)現(xiàn)，不少損失數(shù)額較小的受害者不去報案，因為他們賠了錢，更不想再花費時間、精力和錢財去打官司。
法律缺失
多頭管理難止炒金
“根據(jù)相關法規(guī)和條例，目前我國只有上海黃金交易所、上海期貨交易所是經(jīng)國務院批準的，其他任何機構的黃金交易平臺都是不合法的。”廣東省黃金協(xié)會副會長謝青向記者介紹。
據(jù)他觀察，“‘地下炒金’從上世紀90年代初便已抬頭，2007、2008年‘地下炒金’進入了井噴期，并有了從香港向內(nèi)地擴散的趨勢�！�
針對愈演愈烈的地下炒金熱，從2010年開始到2011年底，有關部門先后出臺了《關于促進黃金市場發(fā)展的若干意見》、《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》、《關于加強黃金交易所或從事黃金交易平臺的通知》等。
然而，“地下炒金目前已泛濫成災，據(jù)我了解，重災區(qū)主要在上海、廣州等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，這類黃金投資公司初步估算有上千家�！敝x青說。一直為業(yè)內(nèi)所期盼的《黃金市場管理辦法》未能出臺，國內(nèi)至今沒有一部關于黃金投資交易的專業(yè)法規(guī)。目前我國沿用的還是1983年頒布的《金銀管理條例》，并沒有涉及地下炒金。
國務院發(fā)展研究中心市場經(jīng)濟研究所研究員廖英敏在接受采訪時就曾指出，央行依據(jù)《金銀管理條例》監(jiān)管現(xiàn)貨市場；證監(jiān)會依據(jù)《期貨交易管理條例》監(jiān)管期貨市場；銀監(jiān)會監(jiān)管商業(yè)銀行黃金業(yè)務；而地下炒金黑平臺詐騙歸公安部門管理，九龍治水的局面延續(xù)至今。
與傳統(tǒng)皮包公司相比，地下炒金公司多租設在城市CBD，裝修豪華，員工齊整。不少涉案公司正是隱蔽在高檔商務區(qū)的“光環(huán)”之下， 利用網(wǎng)絡手段進行不法的交易。謝青提醒：這個行業(yè)很混亂，投資者一定要警惕不要趟渾水，走不出來�！ ∥�/本報記者杜安娜 實習生馮軍福
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