編者按：又值周末，數(shù)數(shù)您口袋里的錢，這周是增值了，還是縮水了？作為與您的錢包最為息息相關(guān)的金融頻道，將通過《金融一周談》欄目，定期為您梳理一周金融業(yè)界要聞大事，探尋金融市場動(dòng)向走勢(shì)，甄別秘訣，拿捏脈點(diǎn)。
中新網(wǎng)10月20日電 (金融頻道 孟欣) 北京農(nóng)商行7億騙貸案審結(jié)歷時(shí)兩年終于審結(jié)，內(nèi)控管理缺陷問題暴露了管理不當(dāng)?shù)膰?yán)重后果。而央行近期發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，9月份人民幣貸款增加6232億元，社會(huì)融資規(guī)模則較上月和上年同期明顯擴(kuò)大。
10月19日 經(jīng)濟(jì)參考報(bào) 內(nèi)控管理缺陷暴露 北京農(nóng)商行7億騙貸案審結(jié)
歷時(shí)兩年，北京市農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡稱“北京農(nóng)商行”)高達(dá)7億元的騙貸案終于審結(jié)。10月10日，北京市高院對(duì)這起本市最大的銀行騙貸案進(jìn)行宣判，終審對(duì)原北京農(nóng)商行8名高管，包括該行原商務(wù)中心區(qū)支行長田軍等5名支行行長、副行長做出了判決。其中，判決田軍有期徒刑20年，北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司董事長胡毅無期徒刑，另外16名涉案者則被判處3年至17年不等的有期徒刑。
據(jù)悉，這8名北京農(nóng)商行高管伙同胡毅及其員工，通過虛構(gòu)二手房房貸手續(xù)、小企業(yè)貸款手續(xù)等，里應(yīng)外合在銀行內(nèi)騙貸7.08億元。
被騙貸7.08億元 損失近一半
經(jīng)法院查明，從2007年12月至2008年12月，華鼎擔(dān)保公司董事長胡毅、李京晶共從農(nóng)商行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款255筆，金額4.47億余元。此外，胡毅等人利用45家公司的名義，虛構(gòu)公司需要流動(dòng)資金等借口，采取互相擔(dān)保的方式，于2008年9月至2009年2月間從十八里店支行騙取貸款45筆，計(jì)2.61億余元。截至案發(fā)前，共造成經(jīng)濟(jì)損失3.6億余元。
該案件浮出水面還要追溯到2008年9月，當(dāng)時(shí)，交行個(gè)人金融部員工趙某準(zhǔn)備貸款買車時(shí)，無意間從銀行征信系統(tǒng)查到自己在北京農(nóng)商行十八里店支行莫名出現(xiàn)一筆200萬元的二手房貸款。巧合的是，同一時(shí)期，一名建行職工衛(wèi)某準(zhǔn)備貸款買房時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己也在北京農(nóng)商行“被房貸”，隨即報(bào)警。面對(duì)如此蹊蹺的事，兩人向北京農(nóng)商行總行投訴無果后，便直接把此事捅到北京市銀監(jiān)局。
緊接著，2009年2月27日，胡毅前妻李京晶為支取其中一家空殼公司的貸款，前往農(nóng)商行營業(yè)部辦理信貸卡，就在這時(shí)，細(xì)心的銀行柜員發(fā)現(xiàn)，這家成立1年有余的貸款企業(yè)，公章竟然是新的，根本沒有沾過印泥，銀行詳查發(fā)現(xiàn)貸款支取賬戶竟?fàn)砍抖喙P小企業(yè)貸款，于是報(bào)警。
2009年3月底，北京農(nóng)商行被騙貸4.6億元的驚人案件就被曝出。當(dāng)時(shí)，該行商務(wù)中心區(qū)支行行長田軍等8位負(fù)責(zé)人涉嫌勾結(jié)騙貸，被司法機(jī)關(guān)調(diào)查，為貸款提供擔(dān)保的北京華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司法定代表人安冬及實(shí)際控制人胡毅也被司法機(jī)關(guān)調(diào)查并采取強(qiáng)制措施。
2010年6月，北京市銀監(jiān)局方面證實(shí)，原北京農(nóng)村商業(yè)銀行行長金維虹和副行長姜朝被停職，原商務(wù)中心區(qū)支行行長田軍也被免去行政及黨內(nèi)職務(wù)。
2010年8月初，北京華鼎信用擔(dān)保公司董事長胡毅和8名為騙貸的銀行干部在市二中院一同受審。據(jù)悉，當(dāng)時(shí)此案共18名被告人，其中北京農(nóng)村商業(yè)銀行C BD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行長、副行長等人被控共收受賄賂近千萬元。預(yù)計(jì)庭審將持續(xù)5天。案發(fā)后，被騙領(lǐng)的7.08億元僅追回了一半。
銀行高管內(nèi)外勾結(jié) 空殼公司反復(fù)騙貸
按照辦理此案的一名檢察官所言“當(dāng)時(shí)農(nóng)商行正在擴(kuò)展業(yè)務(wù)，做二手房貸款起步比較晚，而胡毅在那一時(shí)期就順理成章地成為了北京農(nóng)商行的第一個(gè)大客戶�！�
作為該案件主要騙貸人胡毅，最早曾經(jīng)營一家小房地產(chǎn)公司，沒有成功，此后通過在銀行工作的同學(xué)和朋友的關(guān)系，針對(duì)銀行管理漏洞，開始向銀行騙貸，有消息爆料稱胡毅的第一桶金就是靠騙貸得來的。
2002年，胡毅與朋友成立了北京九鼎泰和信用擔(dān)保有限責(zé)任公司。公開資料顯示，該公司先后設(shè)立了拍賣行、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)、投資公司等機(jī)構(gòu)，從事?lián)！⑴馁u、投資、不良資產(chǎn)處置、證券等多個(gè)領(lǐng)域的業(yè)務(wù)經(jīng)營。2007年2月，這家拍賣擔(dān)保公司徹底“改頭換面”，更名為華鼎擔(dān)保。
由于胡毅開展個(gè)人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)，2007年前后，胡毅和北京農(nóng)商行的一位高管搭上了關(guān)系，并由此結(jié)識(shí)了北京農(nóng)商行C B D支行行長田軍、行長助理劉利華、授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉。恰巧，北京農(nóng)商行此時(shí)開始“試水”房貸業(yè)務(wù)，正在尋找合作伙伴，雙方一拍即合。
此后，胡毅不惜重金拉攏北京農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行行長田軍�；诖�，田軍作為商務(wù)中心區(qū)支行行長則大力支持和安排胡毅在管轄內(nèi)的兩家支行辦理按揭業(yè)務(wù)。據(jù)悉，商務(wù)中心區(qū)支行是北京農(nóng)商行一級(jí)支行，下轄大郊亭支行和十八里店支行等4個(gè)支行。田軍安排胡毅在大郊亭支行辦理按揭業(yè)務(wù)時(shí)，將其介紹給了大郊亭支行行長孫建華、副行長李歡。按照田軍的說法，將業(yè)務(wù)交給大郊亭支行的原因是，該行信貸額度完成得不好。
“銀行按揭有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，其中的面簽環(huán)節(jié)要求放貸員必須與房屋買賣雙方見面，查實(shí)之后才可放貸。但田軍等人以督促下級(jí)銀行開展房貸業(yè)務(wù)為名，催促大郊亭支行盡快向胡毅放貸，因此，華鼎公司按揭業(yè)務(wù)走進(jìn)了綠色通道———免面簽。”知情人士透露。
在田軍等人指點(diǎn)下，胡毅等購買40余家無真實(shí)經(jīng)營背景的公司營業(yè)執(zhí)照、公章等手續(xù)。做了40筆左右房貸后，胡毅嫌大郊亭支行手續(xù)繁瑣，就轉(zhuǎn)向另一個(gè)支行———十八里店支行。在十八里店支行，行長朱立國、副行長史振勇也對(duì)胡毅大開綠燈，甚至還派銀行員工上門提供“房貸服務(wù)”，數(shù)億虛假貸款的發(fā)放暢行無阻。而胡毅等人以這些空殼公司，在十八里店支行騙取小企業(yè)貸款45筆，共計(jì)2.61億余元。
按照北京農(nóng)商行這幾名高管的如意算盤，準(zhǔn)備以小企業(yè)貸款的資金填補(bǔ)假按揭的窟窿，并預(yù)謀在小企業(yè)貸款1年之后，以小企業(yè)破產(chǎn)和清理不良資產(chǎn)等方式，使數(shù)億元欠貸無疾而終。但因案件曝光，沒有得逞。據(jù)法院統(tǒng)計(jì)，包括田軍在內(nèi)，胡毅總共向北京農(nóng)商行工作人員行賄960余萬元。
潤滑設(shè)備 |
